1. 副業と税金の基本
「副業を始めたら確定申告って必要？」と疑問に思う方も多いはず。
実は、副業の種類や収入額によって、確定申告が必要なケースと不要なケースがあります。
また、確定申告をしないとどうなるのか？
知らずに放置してしまうと、ペナルティが発生する可能性も…！
この記事では、「確定申告が必要なケース」と「税金の基礎知識」 をわかりやすく解説します！
2. 確定申告が必要になる条件
副業の収入によって、確定申告が必要かどうかが決まります。
ここでは、会社員・公務員・フリーランス（個人事業主）ごとに解説します。
📌 会社員・公務員の場合
会社で給料をもらいながら副業をしている場合、
年間の副業所得（収入 – 経費）が20万円を超えたら確定申告が必要 です。
💡 20万円以下でも注意！
・確定申告は不要でも、住民税の申告は必要
・住民税の額が変わるため、副業が会社にバレる可能性あり
📌 フリーランス・個人事業主の場合
フリーランスや個人事業主は、
基礎控除（48万円）を超えると確定申告が必要 になります。
また、フリーランスには 「青色申告」と「白色申告」 という2種類の申告方法があり、
青色申告なら最大65万円の控除が受けられるため、節税にもつながります。
3. 副業の種類ごとの税金の違い
副業の種類によって、税金の扱いが異なります。
| 副業の種類 | 確定申告の必要性 | かかる税金の種類 |
|---|---|---|
| アルバイト・パート | 会社の給与と合算 | 所得税・住民税 |
| 物販（メルカリ・せどり） | 利益が出れば必要 | 所得税・住民税 |
| FX・仮想通貨 | 利益が出れば必須 | 雑所得（総合課税 or 分離課税） |
| YouTube・ブログ | 収益が出れば申告 | 雑所得・事業所得 |
| 投資（株・不動産） | 売却益や配当による | 分離課税・総合課税 |
4. 確定申告の流れ（簡単ステップ）
「確定申告は難しそう…」と感じるかもしれませんが、
基本的には 4つのステップ で完了します！
1️⃣ 年間の収入を計算（副業の収益を合計）
2️⃣ 経費を整理する（副業で使ったお金を控除）
3️⃣ 申告方法を選ぶ（e-Taxでオンライン申請 or 税務署で紙提出）
4️⃣ 税務署に提出し、納税する（期限を守る！）
5. 節税のコツ
副業をするなら、できるだけ税金を抑えたい ですよね？
以下の方法で、節税しながら確定申告を行いましょう。
✅ 経費を活用する（副業に関する支出は控除OK！）
✅ 青色申告を選ぶ（最大65万円の控除で税金を節約！）
✅ ふるさと納税で住民税を節約
6. 確定申告をしないとどうなる？
「確定申告、バレなければ大丈夫でしょ？」
そう思って放置していると、思わぬペナルティを受けることも…！
❌ 税務署からの通知（無申告ペナルティ）
❌ 延滞税・加算税のリスク（最大50%の追徴課税）
❌ 住民税の額が変わり、副業が会社にバレる可能性
7. まとめ
✅ 年間20万円超えたら確定申告必須！
✅ 住民税の申告は20万円以下でも必要
✅ 副業の種類ごとに税金のルールが違う
✅ 節税対策をしながら、しっかり申告しよう！
副業を始めるなら、税金のルールを理解して、安心して稼げる環境を整えましょう！
何かわからないことがあれば、お気軽にご相談ください😊
